一、什么是涉毒洗钱犯罪？

涉毒洗钱犯罪，是指明知是毒品犯罪的所得及其产生的收益，而以各种方法掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。涉毒洗钱活动在为毒品犯罪清洗毒资的同时，又为扩大毒品犯罪规模提供了资金支持，因此国家加大对涉毒洗钱活动的打击力度。

毒贩通过物流、房地产、KTV等行业进行交易和洗钱，巧妙地伪装自己的身份。为了加快洗钱速度和额度，毒贩甚至通过收买警察、选择公益基金、艺术品拍卖、空壳公司交易、赌场赌博等形式洗白资金。

二、涉毒洗钱的特点

1.洗钱方式多样

由于贩毒活动暴利，贩毒集团通过金融机构、投资、贸易、地下钱庄等形式洗钱的趋势更加明显，有的还利用伪造商业票据、信贷回收、期权等方式洗钱，近年来更是出现了利用网络赌博、虚拟货币等新形式洗钱。犯罪收益和正常经营活动收益混合在一起，使毒资更隐蔽。

2.利用网络贩毒和转移赃款

当前社会网络发达，网上支付普遍且便捷，越来越多的毒品交易发生在网络而不是面对面。交易、支付和交货都可以通过不同的平台实现，实现“人、钱、毒”分离。

3.犯罪组织严密

由于毒品犯罪所涉金额巨大，该类犯罪更多的是以严密的犯罪组织的形式开展的，有着专门的分工，甚至有具备专业金融和法律知识的成员。

三、涉毒洗钱的主要方式

一是通过亲属、朋友进行洗钱，这也成为现在主要洗钱模式之一。涉毒洗钱案件中，洗钱行为人与涉毒犯罪主犯均有密切关系。一方面，亲属、朋友相对安全可靠，成为毒贩转移、清洗毒资的首要选择；另一方面，通过亲属、朋友可降低销赃成本。

二是传统支付与第三方支付方式混合使用成为毒资主要交易手段。犯罪人通过转账、无卡存现、取现等手段与金融机构的支付方式和第三方电子平台支付方式混合使用，以掩饰、隐瞒涉毒资金的交易。

三是通过金融产品或非金融领域清洗。非法资金呈现从传统金融领域向非金融领域渗透漫延的特征，形成通过消费、投资等手段清洗毒资的发展方向。

四、刑法中的毒品犯罪罪名

走私、贩卖、运输、制造毒品罪；非法持有毒品罪；包庇毒品犯罪分子罪;窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪；非法生产、买卖、运输制毒物品、走私制毒物品罪非法种植毒品原植物罪；非法买卖、运输、携带、持有毒品原植物种子、幼苗罪；引诱、教唆、欺骗他人吸毒罪;强迫他人吸毒罪；容留他人吸毒罪；非法提供麻醉药品、精神药品罪。

五、案例警示

1.刘某甲长期从事毒品犯罪，他的“缅甸-云南保山-广西钦州-广东东莞”海洛因贩运通道在广东、广西、云南三地警方的通力配合下被捣毁。刘某甲个人名下并无财产，而他的哥哥刘某乙和他的前期杨某却在短期内拥有大量不符合身份的巨额资产。根据调查，两人通过提供资金账户、转账、编造虚假投资、虚设债权债务的方法，协助刘某甲“合法化”贩毒所得，洗钱方式多样、涉案数额逾千万。刘某乙和杨某的行为属于明知刘某甲从事毒品犯罪还帮助他掩饰、隐瞒刘权毒品犯罪所得及其收益的来源与性质，被公诉机关指控洗钱罪。

2.2021年3月至4月，经缠某超介绍，冯某才两次将海洛因放置在指定地点出售给他人。4月7日晚，冯某才再次实施毒品交易时被新疆维吾尔自治区伊宁县公安局民警当场抓获。冯某才三次贩卖海洛因共计15.36克，收取缠某超毒赃共计12350元。冯某才每次收取缠某超等人的毒赃后，通过微信转账将大部分或者全部毒赃转给其姐姐冯某，三次转账金额合计8850元。2021年10月人民法院以贩卖毒品罪、洗钱罪数罪并罚，判处冯某才有期徒刑九年，并处罚金六千元。

3.2021年1月至4月，谢某松明知是毒品犯罪所得，仍提供其本人及妻子黄某燕等人的银行卡帮助毒贩转账，共计转账3000万元，赚取佣金20万元。2021年3月10日，谢某松按照毒贩戴某斌的安排将50万元毒品犯罪所得转入自己控制的某种植农民专业合作社对公账户，并从中收取1%的手续费。最后某市人民法院判决被告人谢某松犯洗钱罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪、犯罪所得收益罪，数罪并罚决定执行有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币八万三千元。

4.周某称自己要开一家装饰设计公司，劝说谢某戒掉毒品、不要贩毒，入股自己的公司赚取收入。谢某让女朋友曹某将20万元人民币转至周某的银行账户，投资入股了周某名下的某装饰设计工程有限公司。被告人周某明知谢某的资金为贩卖毒品所得，仍劝说谢某将其毒品犯罪所得入股，构成了洗钱罪的主观犯罪条件。最后某省高级人民法院判决被告人周某犯洗钱罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币四万元。

六、风险防范

1.遵守法律法规，远离毒品危害。

毒品严重危害身心健康，要提高守法意识、珍爱生命，坚决远离毒品，坚决做到不吸毒、不贩毒、不种毒、不制毒。

2.保护个人信息，增强风险意识。

妥善保管个人信息，不得非法买卖、出租、出借自己的身份证件、银行账户、支付账户等，谨慎对待陌生人的信息索取，避免在不可信的网站或平台提供个人敏感信息，防止个人信息被用于涉毒洗钱犯罪。

3.拒绝利益诱惑，远离洗钱犯罪。

坚持谨慎交友，对来源不明或明知是违法犯罪所得的资金要保持头脑清醒，坚决拒绝用自己的账户为他人接收、转移涉毒非法资金，不要替他人跨境转移资产，避免成为涉毒洗钱犯罪的“工具人”。一旦意识到自己可能掉入到洗钱犯罪陷阱，要保留好相关聊天记录等证据，第一时间报警寻求帮助。

4.主动配合金融机构进行身份识别。

选择安全可靠的金融机构办理业务，个人办理业务时，需带好有效身份证件，如实填写身份信息。