为深入贯彻2025年新版《中华人民共和国反洗钱法》实施要求，全面强化全员合规履职能力，系统提升公司反洗钱与合规管理水平，三立期货于23日下午组织开展2025年第二季度合规专项培训。本次培训覆盖公司各部门及分支机构全员，通过政策解读、实务解析、案例警示等多维形式，构建了系统化的合规知识体系，为公司持续践行合规经营理念奠定坚实基础。

聚焦新规解读，夯实制度执行根基

培训首要环节围绕2025年新版《反洗钱法》展开深度解读。合规团队系统梳理了法律修订历程，从2006年首部法律颁布、2007年加入FATF，到2024年11月修订通过并于2025年1月1日正式施行的全周期演进脉络，清晰呈现了我国反洗钱法律体系的完善路径。结合修订背景与立法意义，重点阐释了新版法律的八大核心要点：一是明确反洗钱工作需遵循"风险适配、权益保障"原则，平衡监管效能与正常金融活动；二是拓展洗钱上游犯罪范围，将"其他犯罪"纳入规制范畴；三是强化多部门监管协同，明确国务院反洗钱行政主管部门与金融管理部门的职责分工，首次确立行业自律组织与专业服务机构的履职要求；四是细化义务主体责任，新增客户尽职调查制度，延长客户身份资料保存期限，完善大额及可疑交易报告机制；五是规范反洗钱调查程序，明确调查主体权限与协作机制；六是优化国际合作框架，建立对等调查与信息保护规则；七是将维护单位和个人的合法权益，作为反洗钱工作的基本工作要求；八是健全法律责任体系，实行差异化处罚标准，强化对"地下钱庄"等非法行为的打击力度。通过法条与实务场景的结合解读，确保全员准确把握新规要义，提升制度执行的精准性。

深化尽职调查，健全客户风险管理体系

针对客户尽职调查这一合规核心环节，培训从境内外监管要求、制度演进逻辑及实操规范三个维度展开。国际层面，详解FATF建议10中"风险为本"的尽职调查原则，明确强化与简化措施的适用场景；国内层面，结合《反洗钱法》第二十八条至第三十三条及《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，系统阐述客户尽职调查制度取代传统客户身份识别制度的必要性——前者不仅涵盖身份核实基础要求，更强调对客户背景、资金来源、交易目的及受益所有人的全维度穿透式管理。培训进一步明确了尽职调查的三类情形（建立业务关系、怀疑洗钱风险、身份资料存疑）、核心内容（身份识别、风险评估、持续监控）及分级措施：按风险强度分为简化、一般与强化尽职调查，按时点要求分为初次识别（涵盖开户、签约等12类场景）、持续识别（关注业务存续期内客户动态）与重新识别（针对身份变更、交易异常等7类情形）。通过标准化流程与案例演示，助力员工掌握不同业务场景下的尽职调查实操要点，提升客户风险管理的前瞻性与有效性。

剖析行业态势，强化合规风险警示

为增强全员合规紧迫感，培训深度剖析了2025年上半年期货行业监管处罚数据。据统计，上半年全国证监局及自律组织共对15家期货公司、23名从业人员采取监管措施，罚款金额逾3200万元，行政处罚占比60%，单笔罚款均值达213万元，较2024年增长76%，凸显监管层对重大违规行为的"零容忍"态度。从违规类型看，内部控制缺陷（40%）、互联网营销违规（25%）、市场操纵与异常交易（15%）为主要风险点，具体表现为子公司管理失效、无证人员开展直播营销、程序化交易未备案等。地域分布上，上海、江苏、浙江等长三角地区处罚占比达60%，反映区域监管力度持续强化；机构层面，头部公司AA级主体违规数量同比下降，合规管理水平显著提升，但子公司管控与互联网业务成为新风险点。通过数据背后监管逻辑的解读，引导全员聚焦高风险领域，筑牢合规防线。

以案为鉴促改，提升全员风险防控意识

培训精选第二季度期货行业13个典型警示案例，覆盖从业人员管理、内部控制、信息技术安全等关键领域。在从业人员管理方面，通过"泄露客户商业秘密""私下提供交易建议"等案例，重申《期货从业人员管理办法》中谨慎勤勉、保守秘密的执业准则；在内部控制领域，围绕"关联交易未报备""居间人管理失当""岗位不相容"等案例，强调制度执行的刚性约束；在信息技术安全方面，结合"交易系统故障""网络安全事件处置不当"等案例，明确系统冗余建设与应急响应规范。每个案例均从违规事实、法律依据、处理结果三个层面深度剖析，使全员直观认识违规后果，强化"合规无小事"的底线思维。

此次培训通过政策、实务、案例的有机融合，有效提升了全员合规素养与履职能力。下一步，三立期货将以此次培训为契机，持续完善合规管理体系，强化新规落地执行，深化科技赋能风控，切实将"合规为基、尽职为本"的理念融入业务全流程，为行业高质量发展贡献积极力量。