【反洗钱宣传】远离非法金融活动，有效防范金融风险

近年来，国内非法集资、非法网贷、高利贷等非法金融活动日益泛滥，严重扰乱了金融市场秩序，损害了人民群众利益，影响经济社会稳定。

一、什么是非法金融活动？

非法金融活动是指违法进行的一切金融活动，包括合法金融机构(即金融体系内)发生的非法金融活动和金融体系外的(即社会)非法金融活动。

二、非法金融活动包括哪些形式？

1.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；

2.未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；

3.非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；

4.有关金融监管部门认定的其他非法金融活动。

三、常见的非法金融活动类型

01保本高收益类诈骗

“我有一个投资理财平台，专家授课、高额收益、稳赚不赔。”

02非法集资类诈骗

“现在银行理财太低了，我这里有固定收益的内部理财产品，每月高分红，跟着我买就能赚到钱。”

03套路贷类诈骗

“如果你急着用钱，我这有无担保、年利息非常低、线上申请的贷款，通过APP输入身份证就可以。”

04区块链类诈骗

“您好，我们是全球区块链研发中心，最近推出“科技币”，低风险、高收益，只涨不跌，很多人都赚了，买到即赚到。”

05电信网络类诈骗

“我是公安局的，您在某银行前期有未结清贷款，您必须马上汇款到XX卡，或者提供银行验证码，否则我们将冻结您银行所有账户。”